Use Cases · Finanzen
Bankzahlungen zuordnen
Für alle, die Zahlungseingänge noch von Hand mit Rechnungen vergleichen. Kontoauszug importieren, Vorschläge prüfen, freigeben.
Ausgangslage
Der Kontoauszug liegt als PDF neben der Liste der offenen Rechnungen. Jede Zahlung wird von Hand gesucht und abgehakt.
Zahlungen ohne Referenz bleiben wochenlang ungeklärt.
Ob der letzte Auszug importiert wurde, weiss nur, wer ihn importiert hat.
So läuft es in relyd
Kontoauszug importieren
Der Kontoauszug kommt als camt-Datei ins Bankkonto. Fehlt der Import seit 14 Tagen, schlägt der AI Steward eine Aufgabe vor, die Datei zu holen.
- camt-Import pro Bankkonto
- Erinnerung bei fehlendem Auszug
Zahlungen zuordnen
Für offene Bankzeilen schlägt der AI Steward die passende Rechnung oder Ausgabe vor. Gebucht wird erst nach Ihrer Freigabe.
- Vorschlag pro Bankzeile
- Buchung erst nach Freigabe
- Zahlungen ohne Rechnung als Aufgabe
Lieferanten rechtzeitig bezahlen
Ist eine Lieferantenrechnung in sieben Tagen fällig und fehlt die IBAN, kommt eine Aufgabe, die Bankangaben zu ergänzen. So scheitert keine Zahlung am Stammdatensatz.
- Fehlende Bankangaben vor der Fälligkeit
- Offene Posten und Zahlungen am selben Ort
Was der AI Steward übernimmt
Bankabgleich-Vorschläge
Schlägt für Bankzeilen, die seit zwei Tagen offen sind, die passende Rechnung oder Ausgabe vor; gebucht wird erst nach Freigabe.
Zahlung ohne Rechnung
Prüft erfasste Zahlungen, die keiner Rechnung zugeordnet sind: schlägt eine Aufgabe zur Zuordnung vor, mit Betrag, Datum und Referenz.
Kontoauszug fehlt
Prüft Bankkonten, die mit camt abgeglichen werden und seit 14 Tagen keinen Kontoauszug-Import hatten: schlägt eine Aufgabe vor, die camt-Datei herunterzuladen und zu importieren.
Lieferant ohne IBAN, Zahlung fällig
Prüft Lieferantenrechnungen, die in 7 Tagen fällig sind und überwiesen werden sollen, deren Lieferant aber keine IBAN hat: schlägt eine Aufgabe vor, die Bankangaben rechtzeitig zu ergänzen.
Was sich im Alltag ändert
- Zahlungseingänge sind zugeordnet, ohne Liste abzuhaken
- Gebucht wird nur, was jemand freigegeben hat
- Ungeklärte Zahlungen werden zu Aufgaben statt zu Altlasten
- Kein Monat ohne importierten Kontoauszug
Beteiligte Module
Diesen Ablauf an Ihrem Beispiel sehen
Wir zeigen den Ablauf in einer Demo mit Ihren Daten. Oder Sie testen relyd selbst, 14 Tage kostenlos.